您当前的位置: 首 页 > 行业新闻
携手筑网,同防共治,防范非法集资,这份详细权威防骗指南请收下!
发布时间:2019-05-22     信息来源:      阅读次数:168   

 

 

什么叫做非法集资?



非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。



非法集资的六个普遍特征



1、编造虚假项目



据公安机关统计,非法集资者大多通过注册合法公司或企业,编造各种虚假项目或订立陷阱合同,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,将人骗入泥潭。



2、谎称创业创新



在近年破获的非法集资犯罪案件中,很多都是打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子,吸引投资人的骗术,让人防不胜防。



3、承诺高额回报



暴利诱惑,是所有非法集资者欺骗公众的不二法门。为了吸引公众,非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,有些回报率甚至高达数十、上百倍。



4、虚假宣传造势



利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,聘请明星代言或制造伪名人效应传播虚假信息,也是迷惑公众视线的一种常用手段。



5、藏身虚拟空间



借助虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”,通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。



6、利用亲情诱惑



实际案例中,大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的,尤其是中老年投资人。非法集资者一般通过收取保证金、约定到期返还保证金,并提供免费入住养老基地服务或给予养老补贴的方式,非法集资。



非法集资的十大类型骗局



1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;



2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;



3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;



4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;



5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;



6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;



7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;



8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;



9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;



10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。



如何防范?



警方提示:要“四看、三思、等一夜”



“四看”:



1、看融资合法性。合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。



2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。



3、看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?



4、看参与集资的主体,是不是谁都可以参与。



“三思”:



一思是否了解该产品及市场行情?



二思投资是否符合市场规律?



三思自身经济实力是否具备抗风险能力?



“等一夜”:



投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。